Investire con successo significa anticipare le anticipazioni degli altri.
(John Maynard Keynes)
CHI SONO
Sono Francesco,
da quasi vent’anni guido le scelte di chi cerca sicurezza per i propri risparmi o una soluzione per realizzare i propri sogni. Capire le esigenze di ciascuno e restare al passo col mondo della finanza e del credito sono gli ingredienti principali del mio lavoro, l’impegno di stare sempre al fianco di chi mi sceglie per disegnare il suo futuro. Unicredit, Monte dei Paschi ed ora il Gruppo Deutsche Bank sono i partner con cui ho lavorato e lavoro per difendere le risorse e dar vita ai progetti della persona. L’OCSE definisce l’educazione finanziaria come “ [...] il processo attraverso il quale gli investitori migliorano la propria capacità di comprensione dei concetti e dei prodotti finanziari attraverso l’informazione, l’istruzione e/o i consigli, con l’obiettivo di sviluppare le competenze e le abilità per diventare più consapevoli dei rischi e delle opportunità finanziarie, per effettuare delle scelte più consapevoli, per sapere dove andare per chiedere aiuto e per adottare altre azioni efficaci al fine di migliorare il proprio benessere finanziario” [ OCSE 2005]. Scegli la competenza e l’esperienza per guardare più lontano
… e sceglimi per consigliarti il meglio su:
– Servizi bancari
Avere un conto corrente che soddisfi al meglio la propria operatività bancaria
– ottimizzando la gestione della liquidità e la fruizione di servizi che alleggeriscano il più possibile i propri impegni quotidiani
– significa ottenere risposta alle proprie esigenze bancarie senza sopportare costi enormi, mantenendo un buon rapporto tra banca e cliente.
– Servizi d’ Investimento
Il proprio patrimonio finanziario deve essere suddiviso in tre parti, che io preferisco così definire:
- la prima come “liquidità”, costituita dalla scorta monetaria e dal fondo di emergenza per pagamenti e gestione di imprevisti di relativa entità;
- la seconda come “riserva”, per avere autonomia finanziaria e sopportare crisi dei mercati finanziari;
- la terza, infine, è rappresentata dalle somme da destinare agli investimenti che permettano, di volta in volta, di accumulare ed incrementare le risorse ed aumentare la stabilità finanziaria per raggiungere gli obiettivi di vita
– Investimento Finanziario
Una strategia modellata sul profilo del cliente.
Definire la strategia di investimento coerente con la propria propensione al rischio è il primo passo.
Il servizio di consulenza avanzata, permette di interpretare in modo nuovo la necessità di conservare, consolidare e favorire l’incremento del patrimonio.
Una nuova pianificazione finanziaria che mira a proteggere il valore del capitale e a massimizzare i risultati attraverso un controllo periodico del rischio sulla base del profilo del cliente.
Una totale libertà di personalizzazione: in ogni momento è possibile decidere di ricalibrare le proprie scelte di investimento con il supporto e l’esperienza del proprio Consulente Finanziario.
Una scelta concreta, una nuova prospettiva.
Analisi del profilo del cliente, individuazione della strategia ideale, proposta di investimento personalizzata, monitoraggio e reportistica sono gli strumenti e le azioni che adoperiamo per ottenere il miglior risultato per i nostri clienti
– Protezione del Reddito e del Patrimonio
Un imprevisto può mettere a rischio l’intera sicurezza economica delle persone, impattando sulla pianificazione che si era posta in essere, con la riduzione del reddito prodotto fino a deteriorare il patrimonio familiare e aziendale.
Per questi motivi è fondamentale analizzare ogni possibile evento futuro, al fine di non trovarsi impreparato.
La consapevolezza sulle prestazioni in caso di morte e invalidità o sui futuri sviluppi della spesa sanitaria, nonché la valutazione di tutti gli elementi che possano mettere a rischio il patrimonio immobiliare, diventano elementi essenziali per non comprometterei propri progetti di vita, per se stessi e per la propria famiglia.
Per questo è importante dotarsi di coperture adeguate ad evitare che tali rischi possano trovarci impreparati.
Investimento Assicurativo
Gli strumenti assicurativi, altra tipologia di investimento, in taluni casi risultano essere fiscalmente più efficienti e danno la possibilità ai sottoscrittori di pianificare, senza sorprese, il passaggio generazionale
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